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Die kommentierte Presseschau zur bAV:

Kassandra and the crying Crocs

Pascal Bazzazi

Köln am Rhein

13. Juni 2025

Unregelmäßig freitags bringt PENSIONS●INDUSTRIES eine kommentierte Presseschau zur bAV. Heute: Ain’t the Grass (not) greenerin LondonTown? Japan Carry long. MetallRenten-Studie zeigt Fortschritte, aber Zuversicht im freien Fall.Die Kommission spielt ein doppeltes Spiel. Die Glücklichen unter den Altersarmen. Und willkommen in Kassandras Zoo: Wenn der Bock gärtnert, weinen die Krokodile bittre Tränen.

18. IVS-Forum:

Under-cover me

Michael Metzger und Julia Rose

Köln; Mannheim

15. Oktober 2024

Die gelockerten Bedeckungsvorschriften für Pensionskassen waren nur eines der Themen, als sich Deutschlands Pensions-Aktuare jüngst in Mannheim trafen. Die weiteren: die Inflation und ihre Kostenwirkungen, der Zins, Datenmanagement und die reine Beitragszusage. Michael Metzger und Julia Rose waren dabei und notierten, welcher Zeitraum nicht verlängerbar ist, wo keine gesetzlichen Änderungen geplant sind, wer im Spannungsfeld mehrerer Parameter steht, wofür die ERB besser geeignet sein könnte, wer ein Fremdkörper im HGB ist und vieles mehr.

CSRD-Umsetzung ante Portas (II):

Vermengt und vermischt …

Beatrix Tröger und Hendrik Sponagel

Stuttgart; Reutlingen

14. Oktober 2024

… in der „CSRD-Falle“: Im Schatten des BRSG ist ein weiterer Regierungsentwurf über den Kabinettstisch gegangen, der EbAV zwar nicht explizit, aber durchaus am Rande miterfasst – und das zuweilen gleich doppelt. Dies kann für zusätzliche Bürokratie für manche EbAV-Typen sorgen. Der deutsche Gesetzgeber übersieht dabei gleich zweierlei, bemängeln Beatrix Tröger und Hendrik Sponagel, und sie sehen ein konkretes Defizit, das zu all diesen überflüssigen Misständen erst führt.

Vergangenen Montag in Köln (I):

Symposium 50 Jahre PSVaG: Impressionen

Pascal Bazzazi

Köln am Rhein

11. Oktober 2024

Anfang dieser Woche hat die Insolvenzsicherung der deutschen bAV das erste halbe Jahrhundert ihres Bestehens begangen. Geladen und erschienen in der Kölner Flora waren das Who’s who des Pensions-Parketts. Heute auf PENSIONS●INDUSTRIES eine unkommentierte Bildgalerie; die inhaltliche Berichterstattung folgt in Kürze.

bAVPrax-Advertorial – am 20. November in Frankfurt:

Märkte, Zinsen, Politik – und ALM …

Daniel Schepp

Frankfurt

10. Oktober 2024

… im Fokus: Wirklich einfacher wird nichts für institutionelle Anleger im gegenwärtigen, vielschichtig komplizierten Umfeld, im Gegenteil. Das gilt erst recht, wenn Assets und Liabilities abzustimmen sind. Zu reden gibt es mehr als genug, und das werden wir tun. Außerdem: 120 Ironmans hintereinander! Geht nicht? Geht doch! Daniel Schepp lädt ein, PENSIONS●INDUSTRIES auch.

BRSG 2.0 (XV) - Opting out im Regierungsentwurf:

Weder gezwungen noch überrumpelt …

Prof. Reinhold Höfer

Luzern

9. Oktober 2024

… wird der Arbeitnehmer im Optionsmodell, sondern begünstigt. Warum also bleibt der Gesetzgeber nun hinter seinen guten Reformbemühungen aus dem Referentenentwurf zurück? Jedenfalls sieht Reinhold Höfer keinen rechtlichen Grund hierzu, einen wirtschaftlichen oder sozialpolitischen erst recht nicht.

bAVPrax-Advertorial – BRSG 2.0-E (XIV):

Versorgungsordnung mit und ohne Opting out …

Sebastian Kiening

München

8. Oktober 2024

… aber bitte rechtssicher: Derzeit ist die automatische Entgeltumwandlung ausschließlich tarifvertraglich möglich – und findet eben deswegen in der Praxis faktisch nicht statt. Das will der Gesetzgeber nun ändern. Sebastian Kiening erläutert Details, bewertet Lage und Perspektive, mahnt dazu, die möglichen Gestaltungsoptionen auch zu nutzen – und macht eine interessante Rechnung auf, die ein bezeichnendes Bild auf die Komplexität der deutschen bAV wirft.

Deutscher bAV-Preis 2025 gestartet:

Jetzt schlägt’s zwölf!

Pascal Bazzazi

Köln

7. Oktober 2024

Was ist der Unterschied zwischen den Gegnern von Mike Tyson und dem Deutschen bAV-Preis? Richtig, letzterer geht souverän in die 12. Runde – etwas, was in den Kämpfen Tysons eher selten der Fall war. Die Auszeichnung für innovative bAV-Lösungen in Großunternehmen und im Mittelstand nimmt Bewerbungen entgegen – bis zum 13. Dezember.

IFRS 18: Vorgaben für den Pensionsaufwand – und mehr:

Ihren Ausweis, bitte …

Thomas Hagemann

Düsseldorf

4. Oktober 2024

… und zwar genau hier! Das IAS-Board hat die internationalen Rechnungslegungsstandards angepasst. Erfasst davon ist auch das Pensionswesen. Dort wird zwar nur das festgezurrt, was für die Mehrheit der Akteure bereits gelebte Praxis sein dürfte. Wissen sollte man um das Detail aber schon. Thomas Hagemann berichtet.

bAV-Prax Advertorial – nur für professionelle Anleger:

Munis: stabiler Baustein für langfristige Verpflichtungen

Bastian Körlin

Frankfurt a.M.

2. Oktober 2024

Die Kapitalanlage intelligent auf langfristige Verbindlichkeiten abstimmen: US Municipal Bonds können für Pensionseinrichtungen und Versorgungswerke ein wertvoller Baustein bei der Bedeckung langfristiger Verbindlichkeiten sein – und sie haben gegenüber Unternehmensanleihen zahlreiche Vorteile. Bastian Körlin erläutert Details.

SONDERMELDUNG – BMF legt pAV-Reformentwurf vor:

Zur Strecke gebracht oder Revolution?

Pascal Bazzazi

Frankfurt a.M.

1. Oktober 2024

Und das Ende eines lang überholten Mantras? Schlag auf Schlag geht es derzeit bei den Gesetzesentwürfen. Gestern hat das BMF den lange erwarteten Entwurf zur umstrittenen Reform der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge vorgelegt. Die ersten Reaktionen zweier hier gegensätzlich aufgestellter Stakeholder gibt es schon.

BMF vs. BFH zu GGF-bAV-vGA – Breaking the Case Law (II):

Wer wie was vGA?

Dr. Claudia Veh

München

1. Oktober 2024

Mit einem BMF-Schreiben hat die Berliner Wilhelmstraße auf ein BFH-Urteil zum steuerrechtlichen Umgang mit Betriebsrenten von nach dem Ruhestand weiterarbeitenden GGF reagiert. Gleichwohl hat sich das Ministerium punktuell auch in gewissen Gegensatz zur höchstrichterlichen Rechtsprechung gestellt.Claudia Veh sieht nun mehr Fragen als Antworten.

Faros Investoren Summit 2024:

Inflation und Interesse …

Jochen Hägele

Köln; München

30. September 2024

… an Real Assets bleiben auf der Agenda institutioneller Investoren: Über die Ursünde, inwiefern sich geringe Reserven auszahlen konnten, wer welches Programm still beerdigt hat, was ökonomischer Unfug war und heute nur noch Manövriermasse ist, wer durch Erträge und Diversifikation wieder als Puffer dienen kann, was nicht adäquat kompensiert wird, wo es nicht so schlimm kam wie befürchtet, wen man sich fast aussuchen kann – und über den Krieg und den Frieden sprachen Fachleute jüngst in Köln am Rhein. Jochen Hägele war dabei.

Die ZielrenteChemie auf dem Podium:

Mit vielen Edukten zum Produkt

Detlef Pohl

Berlin; Frankfurt

27. September 2024

Rund zwei Jahre nach dem Start des ersten Chemie-Sozialpartnermodells folgte jüngst das zweite – nicht als Pensionsfonds, sondern als Pensionskasse. Auf der Auftaktveranstaltung für die Mitgliedsunternehmen der Höchster Penka gab es zahlreiche weitere Details. P●I-Autor Detlef Pohl fasst zusammen: über Startrenten, nicht nur klassische Ehen, durchgängige Kollektivität bei der Anlage – und eine Reise, die jetzt erst los geht.

Bonn gestern – aba-Aufsichtsrechtstagung 2024 (I) JETZT MIT UPDATE ZUR PK-TAGUNG:

UPDATE: Sie könnte Königsweg …

Pascal Bazzazi

Bonn

26. September 2024

… wenn, ja wenn man sie denn ließe: Die Rede ist von der bAV, deren Stakeholder gestern zahlreich in die kleine Rhein-Metropole gereist waren. Zwei hochrangige aba-Experten wurden eingangs der Tagung grundsätzlich – der eine mit Blick nach Brüssel, der andere mit dem nach Berlin. Immerhin: An der Wurzel zugepackt hat die deutsche Politik schon mal – während die europäische irrt und wirrt.

bAVPrax-Advertorial – Betriebliche Arbeitskraftabsicherung:

Alle für eine, eine für alle

Alexander Gilly.

Köln; Luxemburg

25. September 2024

Die Welt verändert sich. Pandemie, Krisen und Herausforderungen haben das Bedürfnis nach individueller Absicherung deutlich verstärkt. Dieser Wunsch reicht bis in die Arbeitswelt. Das ist die eine Seite. Auf der anderen Seite sehen sich Unternehmen essentiellen Herausforderungen ausgesetzt, die unter anderm durch demografischen Wandel und Fachkräftemangel begründet sind. Gefragt sind Lösungen, die sowohl den Absicherungsgedanken als auch unternehmerische Belange berücksichtigen. Die betriebliche Arbeitskraftabsicherung kombiniert beide Aspekte und generiert daraus eine gesunde Symbiose, erläutert Alexander Gilly.

BRSG 2.0-E im Kabinett (XIII):

Opting out nur für Tarifjungfrauen?

Pascal Bazzazi

Bonn

24. September 2024

Und eine Drohung mit dem Obligatorium? Der erste Pulverrauch hat sich gerade erst verzogen, schon gibt es die ersten Reaktionen des Parketts auf den Kabinettsentwurf. Der neue Entwurf bringt weitere Klarstellungen, aber auch Enttäuschungen – und das nicht nur wegen ausgebliebener Verbesserungen nach den Anregungen der Verbände, sondern auch wegen gewisser Rückschritte.

Menschen to mention (XCIII):

Murmann runs Fidelity Workplace Consulting

Pascal Bazzazi

Köln

23. September 2024

Ein US-amerikanischer Asset Manager baut sein Engagement im betrieblichen Pensionswesen weiter aus, und der deutsche Fondsverband BVI hat seinen Vorstand neu aufgestellt.

bAVPrax-Advertorial – Webinar am 6. November:

Quo vadis, Energieinfrastruktur …

Michael Hennig

Frankfurt; Zürich

20. September 2024

… im politischen und regulatorischen Kontext? Sie ist kritisch, sie ist strategisch, sie ist für Staaten imperativ, sie ist im steten Fokus der Politik – und sie ist ein ebenso vielversprechendes wie komplexes Asset: die Energieversorgung! Über all das und mehr spricht der Herausgeber von PENSIONS●INDUSTRIES / ALTERNATIVES●INDUSTRIES mit einem Investor und einem Experten. Michael Hennig lädt ein.

SONDERMELDUNG – IVS schlägt Konstanz vor:

3,25 FÜR 253

Pascal Bazzazi

Köln

19. September 2024

Viel los gerade auf unserem Parkett, heute schon wieder eine Sondermeldung: Die deutschen Pensionsaktuare fassen eine Debatte an, die schon länger schwelt – aber nach wie vor einer Lösung harrt. In das laufende Gesetzgebungsverfahren wird die Sache aber wohl keinen Eingang mehr finden.

Die Beitragsbemessungsgrenze ab 2025 – Jump wie noch nie (II):

Gold im Hochsprung …

Marius Jakobs und Friedemann Lucius

Köln am Rhein

19. September 2024

… gewinnt die Beitragsbemessungsgrenze, indem sie die hoch aufgelegte Datenlatte locker überspringt. Dass die BBG mit einem satten Satz zum All Time High ansetzt, war absehbar. Doch offenbar war noch Luft nach oben – jedenfalls sind die Zuwächse höher als erwartet. Das zeigt der nun vorgelegte Referentenentwurf. Marius Jakobs und Friedemann Lucius geben einen Überblick – und sprechen eine Mahnung an das zuständige Ministerium aus.

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News der Spezialisten

BNP PARIBAS (1.7.25): BNP Paribas Cardif has finalised the Acquisition of AXA IM – this will enable BNP Paribas to create a leading European AM-Platform with over1.5 tn Euro AuM andto become the European Leader in long-term Savings Management for Insurers and PensionFunds with around 850 bn Euro – Ambition to become European Leader – new Platform withwide Range of traditional and alternative Assets, an expanded global Distribution Network, enhanced Innovation Capabilities, and a more comprehensive Offering in responsible Investment – will benefit from AXA IM Alts‘ Market Position and Expertise in Private Assets,Key Drivers of Future Growth for Institutional and Individual Clients, as well as AXA IM’s Know-how in long-term AM for Insurance and Retirement – Sandro Pierri, CEO of BNP Paribas AM, will lead the group’s AM-Activities, Marco Morelli, current Executive Chairman of AXA IM, will chair them…

FIDELITY (27.6.25): 19. Villa Mumm Konferenz am 18. September 2025 zur Welt der Kapitalmärkte und der bAV: Prof. Moritz Schularick, Präsident Kieler Instituts für Weltwirtschaft, zur wirtschaftspolitischen Lage in der Welt – FIL-Kapitalmarktexperte Carsten Roemheld zu deren Wirkung auf die Märkte sowie FIL-Fondsmanger Christian v. Engelbrechten mit dem Blick in den „Fidelity Maschinenraum“ – Praxisbeispiele bAV: Helge Kniepen von Lindt & Sprüngli zu dem neuen bAV-Model ein Jahr nach der Einführung sowie Christian Röhle von der Höchster Pensionskasse VVaG mit Statusupdate zum Sozialpartnermodell ZielrenteCHEMIE…

E & R (4.6.25): Payroll in Deutschland: Die größte (oft unterschätze) Herausforderung für internationale Unternehmen nach M&A – meist Best-of-Breed-Ansatz – Vorgabe idR: „muss leicht an unser konzernweites HR-System anbindbar sein“ – trivial, aber Teufel im Detail – oft dann Suche nach erfahrenem Anbieter, der deutsche Payroll kennt und mindestens eine ITSG-zertifizierte Abrechnungssoftware bereitstellt für Löhne, Gehälter und Pensions jeder Art abgerechnet werden können – Idealfall: bei Bedarf auch die Entgeltabrechnung als Business Process Outsourcing (BPO)…

PENSIONS-AKADEMIE (28.5.25): 10. Juli „Drei auf einen Streich“: Impact & Infrastruktur Fachtagung, Mitgliederversammlung, Sommerfest im Clubhaus der Rudergesellschaft Germania, Frankfurt – Agenda (Auszug): Infrastrukturpaket, Alternatives für AnlV-Investoren, Kommunale Energiewende, Infrastruktur und Impact, Erneuerbare Energiezellen … – Referenten (Auszug): Wiebke Merbeth, Michael Bommer Jan H. Grabbe, Christopher Fischer, Markus Madache, Christian Wolf, Tobias Bockholt, Markus Schuwerack, Susanne Dittrich, Moritz Isenmann, Andreas Ochsenkühn… – nur auf persönliche Einladung und für EbAV- und VV-Vertreter…

DWS (20.11.23): Q1 2025: DWS mit hohem Langfrist-Nettomittelaufkommen und mehrGewinn – bei Erträgen wie Konzernergebnis zweitbestes Quartalsergebnis – starke Zuflüsse in Q1 2025 bei langfristigen AuM Vermögen +11,7 Mrd. Euro – sehr starke Zuflüsse bei Passiv einschl. Xtrackers, auch in Active SQI und Active FI – einschl. Cash-Produkte und Advisory Services +19,9 Mrd. Euro (ATH) – Erträge in Q1 auf 753 Mio. Euro gestiegen (zum VJ-Q +15%) – auch Kosten leicht reduziert, aber CIR mit 62,2% auch – AuM ings. nun 1.010 Mrd. Euro – CEO Stefan Hoops: „Als Vermögens-verwalter setzen wir alles daran, Alpha zu generieren – für unsere Kunden und unsere Aktionäre“…

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LbAV-Spezialisten:

Aus Behörden, EbAV und Verbänden

Versorgungsanstalt des Bundes und der Länder (17.7.25): Gerichtsurteil zu Informationspflichten der VBL lässt Fragen offen: VerwG Karlsruhe sieht VBL nur unter bestimmten Voraussetzungen auskunftspflichtig zu einzelnen Kapitalanlagen – Urteil in erster Instanz spricht Kläger Auskunftsanspruch für 2020/21 eingeschränkt zu: nur, soweit keine Betriebs- und Geschäftsgeheimnisse bestehen, weil die ZVK bereits einer Mitteilungspflicht nach dem WpHG nachgekommen ist – rechtliche und praktische Wirkung des Urteils kann erst geprüft werden, wenn Urteilsgründe vorliegen, zu erwarten in den nächsten Wochen – bisher erfüllt VBL alle Vorgaben, die der Gesetzgeber für Pensionskassen und vergleichbare EbAV in Deutschland vorsieht…

EIOPA (16.7.25): ESAs (EBA, EIOPA, ESMA) publish Guide on DORA Oversight Activities to provide an Overview of the Processes used by the ESAs through the Joint Examination Teams (JET) to oversee critical Information and Communication Technology (ICT) and Third-Party ServiceProviders (CTPPs) – Guide provides high-level Explanations to external Stakeholders regarding the CTPP Oversight Framework – Guide is not legally binding, does not replace the legal Requirements laid down in the relevant applicable EU Law…

BaFin (15.7.25): Fit & Proper: BaFin wendet ESA-Leitlinien an – Austausch von Informationen zur Bewertung von Eignung und Zuverlässigkeit (Fit & Proper) – Ziel: effizientere und wirksamere Aufsichtspraktiken im Europäischen Finanzaufsichtssystem – ESA-Leitlinien verpflichten, System zum Austausch von Informationen einheitlich zu nutzen – Bewertung der Eignung und Zuverlässigkeit von Haltern qualifizierter Beteiligungen, Direktoren und Inhabern von Schlüsselfunktionen bei Finanzinstituten und Finanzmarktteilnehmern – BaFin nutzt das System bereits für Informationsaustausch zu natürlichen Personen – zu juristischen Personen wird sie technische Voraussetzungen mittelfristig einrichten – Leitlinien sehen Umsetzung bis spätestens 2030 vor…

PensionsEurope (16.6.25): Letter to the US Senate: Serious Concerns regarding Section 899 of the One Big Beautiful Bill Act – as major Institutional Investors in U.S. Economy, European Pension Funds allocate significant long-term Capital through U.S. Equities, Bonds,Infrastructure, Real Estate and PE – often via U.S.-based Asset Managers – Concerns 899 may have unintended Consequences – Pension Funds are not the Target and should not be the Casualty – we would have expected that European Pension Funds would not be targeted by 899 – would erode Retirement Income Security for Millions and could diminish the U.S. market’s Attractiveness as a Destination for long-term global Capital – Risk of Capital Outflows and higher U.S. borrowing Costs – Recommendations: explicit Carve-out for Pension Funds, clarify Portfolio Interest Exemption, postpone Implementation to 1.1.27…

KZVK-Dortmund (26.5.25): Neu nach Satzungsänderung: automatische Abfindung von Kleinstrenten, also auch ohne Antrag – Kleinstrente: monatliche Rente, die 1% der Bezugsgröße des § 18 SGB IV nicht übersteigt – zum 10. Juni sind das 37,45 Euro – Beispiel: 66jährige VB, monatliche Rente 37,45 Euro, gem. Faktorentabelle der KZVK-Satzung Multiplikation mit 146, d.h. 5.467,70 Euro einmalige Abfindung – Motive: weniger Verwaltungsaufwand, keine wiederkehrenden Mini-Überweisungen, geringere Kosten – ausgenommen von dem Automatismus bleiben Kleinstrenten für Waisen und Hinterbliebene sowie bei Erwerbsminderung…

GDV (26.5.25): GDV-Analyse: Ungewissheit über Lebenserwartung steigt – Tempo des Anstiegs schwerer vorherzusagen – Risiken beeinflussen Anstieg, Prognosen zunehmend unsicher – 6 Faktoren – Medizin: v.a. Forschung zur Verlangsamung oder Umkehrung der Alterung; Ansätze da, Durchbrüche stehen aus – ElderTech: Telemedizin, smarte Assistenzenund Apps, Einfluss auf Lebenserwartung unklar – Lifestyle: Rauchen. Übergewicht, Sport, Schlaf, bis zu 20 Jahre Unterschied möglich – Umwelt: Feinstaub, SO2, Ozon – Pandemien und Resistenzen: Risiko langfristig von antibiotika-resistenten Keimen – Klimawandel: fördertErreger; Wasser- und Nahrungsversorgung knapper…

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